MAX交易所帳號被凍結了怎麼辦？依小編的個人經驗帶你一步步解凍MAX帳號

為什麼會收到MAX交易所帳號被凍結的訊息？連入金、出金都沒有辦法了？

本文將帶你了解，為什麼你的MAX會被凍結，也會教你怎麼解除，還有一些要小心的詐騙手法。

為什麼我的MAX交易所帳號會被凍結？

因為你的MAX帳號號有出現某些異常狀態（比如匯款的錢太多、太久沒登入），被交易所懷疑這帳號可能有參與一些違法行為，像是洗錢、詐騙等。而交易所不一定能完全確定這是違法行為，但為了保險起見、預防可能會有的違法行為，所以就還是把你的帳號凍結起來。

凍結的原因有哪些

因為你的帳號有出現某些被認為是「疑似有問題」的交易行為或特性，為了防止可能會有的犯罪行為，所以才要進行風控，凍結你的帳號。

這些是你可能會被凍結的原因：

• 身分資料有重大變動：個人的身分資料有太大的變動，像是換了護照、改了地址。
• 交易行為異常：你的交易行為跟平常的交易習慣差太多，像是出金入金的錢太多，或是重複了某些特定的交易行為，曾經就有一個案例，是一名網友入金兩萬台幣，結果被MAX告知要做風險控管，被凍結帳號。
• 疑似與不法人員互動：你被系統懷疑有跟詐騙集團或駭客的相關錢包地址互動。
• 帳號來自高風險地區：你的帳號來自一些被FATF認定的高風險區域（FATF是國際級的打擊洗錢組織）。

什麼是風控？

風控的全名是「風險控管」，這裡的「風險」是指交易市場有心人士的惡意行為，像是駭客盜帳號、詐騙、洗錢、刻意抬高拉低價格等。而交易所無法百分之百知道哪些帳號是真的有問題的，所以只好透過某些預先防範的方式，來避免掉上述可能會有的風險，達到風險上的控管。

最常見的一個風控手段就是凍結帳號，有時候帳號被凍結，並不代表被凍結的帳號真的有問題，只是交易所認為可能會有風險，所以預先把帳戶凍結起來。比如一個帳戶可能轉帳大量金額，雖然帳戶主人可能只是單純轉帳，但交易所會懷疑這可能是詐騙集團在洗錢，或是帳戶主人被詐騙了要匯錢給詐騙集團，為了防止犯罪行為或保護帳戶主人，所以就會凍結帳戶。

不幸被風控要怎麼解除凍結？

以下就用小編個人的親身經歷，來告訴大家要怎麼一步步完成解凍。

那天晚上小編睡不著覺，半夜想要來賣掉一些現貨，結果按下「賣出」後完全沒有反應，APP只是跳出了「禁止訪問」的錯誤訊息。小編原先以為只是單純的APP壞掉，重新開啟後還是有一樣的問題，甚至連出金都不行！想要把USDT發送給別的錢包也沒辦法，APP只顯示「您無法執行此操作」。

小編只好馬上聯繫客服，這邊也順便提供給大家聯繫MAX客服的方式。

小編當時是直接從APP內找到線上文字客服，以下是找到線上文字客服的步驟：

1. 打開MAX交易所的APP（如果你找到不到該APP，而且跟小編一樣是用iphone，可以從從桌面一直往右邊滑，會看到最上方有搜尋欄，從那裡搜尋MAX）。
2. 點開MAX的APP後，你會看到下方有一排按鈕，分別寫著「MAX」、「交易」、「訂單」、「錢包」跟「使用者」，請直接點擊最右下方的那個「使用者」按鈕。
3. 接著會進到一個使用者頁面，，你只需要滑到最下面，就會找到一個「聯絡我們」的按鈕，點擊進入。
4. 接下來出現的畫面，就是各種聯繫MAX客服的按鈕可選擇：
   • 線上文字客服（小編是選擇這個）。
   • 撥打客服專線：(02)2722-1314。
   • 電子郵件：max@maicoin.com。
   • 實體門市地址：臺北市中正區八德路一段104號。

點擊「線上文字客服」的按鈕後，進去後就會看到一個「與我們聊聊」的區塊，區塊中有一段話寫到「新版MAX官方網站已上線。」，點擊「新版MAX官方網站已上線。」可以進入到客服聊天室內，就可以在聊天室留下你的電子郵件以及想問的問題。

除了手機APP外，你也可以從官網直接進去：

1. 先進入MAX官網，稍微往下滑動一下後，會看到一個藍色的對話框圖示。
2. 點擊藍色對話框圖示，就可以進到客服聊天室，可以在聊天室內留下你的電子郵件以及想問的問題。

聯繫上MAX客服後，他們就會寄送電子郵件通知，這裡要看你當初提供的是什麼電子郵件，小編是提供Gmail，所以是在Gmail的信箱內收到通知。

根據MAX交易所風險控制部門的說明，他們要小編提供以下資料：

• 年收入及主要來源組成。
• 職稱類別、職稱跟公司名稱。
• 綁定MAX的銀行帳戶近三個月的存摺明細（如果存摺明細有密碼，也要一起提供）。

MAX要求的資料看來有點複雜，但別擔心，這裡小編分享自己回傳的資料格式，以及取得資料的方法，你也可以照此格式去回傳資料：

• 年收入：可以直接進入財政部的電子稅務文件頁面，從裡面一個叫「標題」的搜尋欄位輸入「個人所得資料」，就可以選擇要用自然人憑證、健保卡或是行動自然人憑證去申請。年收入建議填寫與自己職位、公司相符合的收入金額。
• 職業類別：小編是直接去看自己的公司名片。
• 職稱：跟前一個「職業類別」一樣，小編也是看自己的公司名片。有人可能會好奇，明明我已經在辦MAX帳戶時就給過一次了，為什麼要再給一次？因為台灣金管會要求交易所不定時做KYC資料調查，若用戶職位或公司有變動，就需要做資料更新。
• 公司名稱：跟「職業類別」還有「職稱」一樣，小編也是從名片上看的。注意，一定要打上自己公司的名字，有些人會因為不想讓公司知道，所以打上假公司的名字，但MAX是可能會查詢公司的，填假公司名只會讓你的帳號被繼續凍結喔！
• 主要收入：小編是直接去檢視自己的銀行紀錄，大部分的錢都是公司轉給小編的薪水，所以主要收入類別是填上「薪水」。
• 存摺明細密碼：因為MAX有要求要給出綁定銀行的近三個月存摺明細，所以小編是到自己的銀行APP去下載，下載後會收到一組開啟存摺明細的密碼，記得也要提供給MAX，他們才能開啟你的存摺檔案，並看到你存摺明細的內容。注意，這裡的密碼不是指MAX的帳號密碼或綁定銀行的帳號密碼喔，而是你下載存摺明細時就會拿到的一組密碼。
• 綁定MAX的銀行帳戶近三個月的存摺明細檔案：可到自己的銀行帳戶官網去申請明細，小編是直接到自己的銀行APP下載；有些人會選擇直接翻拍實體存摺，記得翻拍前要補登存摺。

⚠注意，MAX官方是不接受手機截圖和可編輯紀錄的檔案類型喔。

小編在這裡稍微補充一下匯出銀行明細的做法，小編用的銀行是使用中國信託，匯出存摺明細的步驟如下：

1. 打開中國信託的APP，點選臺幣存款的數字。
2. 接著會進到存款頁面，點選下面的「存摺封面」按鈕。
3. 最後就會來到「存摺封面/歷史明細下載」的頁面，在這裡可以選擇要匯出的帳戶，記得要勾選「歷史明細」，並設定需要的時間區間（過去三個月），最後再按下「前往下載」的按鈕。

MAX收到小編傳的個人資訊後，就會開始審核，大概需要等1~3個工作日。

通常到這裡，經過MAX的審核沒有問題後，就會解除凍結了。但有些時候，MAX會有其他的疑慮，所以有可能會進一步要求其他資料，以下就是他要求的更多資料，以及小編是怎麼取得這些資料的：

• 綁定MAX的銀行在2024年3月到5月的明細：小編是直接打開自己銀行APP，並在找到相對應時間點的明細後截圖並傳送給MAX。
• 我的銀行帳戶是否受過管制或被列為警示帳戶，以及我是否有報案紀錄（若有報案紀錄要提供三聯單）：小編的銀行帳戶因為沒有受到管制跟警示，也沒有報案紀錄，所以只回答「沒警示沒案紀錄」；如果你不確定自己的帳戶有沒有被列為警示帳戶，想要做警示帳戶的查詢來確認，可以去查詢個人信用報告。

提供資料給MAX後，一樣要再等1~3天的審核。

MAX可能會根據你提供的資料，做出進一步的詢問，像這次他就詢問小編上次傳送的存摺明細（2024年3月到5月）中特定帳戶（尾數61900）的資金來源。於是小編打開上次存下來的存摺明細檔案，並從中找到含有這個帳號的交易紀錄，透過當時的備註推算出資金來源並向MAX說明。

來來回回幾次的資料要求、資料送出與等待審核後，最後終於成功了！

只要MAX帳戶解除凍結成功，MAX就會發送電子郵件通知你，他們會表示經過人員確認資料後，目前你的帳戶已經解除通報跟風險限制，你可以繼續正常使用MAX平台了，並會請你重新登入MAX後再確認一次。

MAX被凍結要繳交保證金才能解除？這是詐騙嗎？

有些人在帳戶被凍結後，會收到要求繳保證金就能解除凍結的通知，先說結論，只要是要你匯款保證金（或其他名目的錢）才會解除凍結的，就是詐騙！這類的詐騙手法，常常是詐騙集團會鎖定被凍結帳戶的被害人，然後假裝自己是金管會或交易所，向被害人謊稱：「如果要解除凍結，就要匯款過來」，但匯款過去後，得來的不是解除凍結，而是錢變不見。

金管會叫我要匯款保證金來解凍帳戶，否則要永久凍結帳戶？

有些詐騙集團會假裝自己是金管會，要求被凍結帳戶的人，需要先匯入一定金額的保證金，才能解凍帳戶，甚至會煞有其事的附上看起來很正經的公告。

但實際上，金管會管的根本不是一般民眾，而是金融機構。所以金管會沒有民眾的金融資料，也不會對民眾的金融帳戶採取動作（像是凍結），或是通知一般民眾，教民眾怎麼處理金融帳號。

而且這篇公告的用語，也跟臺灣的用語很不一樣，很明顯就是偽造的假公告。

碰到這種煞有其事的假公告或通知，請直接向金管會或是反詐騙專線查證。

• 金管會：(02)8968-0899
• 反詐騙專線：165

MAX客服通知我要繳交押金，不然就要永久凍結帳戶？

詐騙集團不只會偽裝成金管會，更直接的方式是假裝成交易所客服。

要注意的是，MAX官方根本不會用Line與用戶進行一對一聊天，更不用說MAX還會透過Line處理用戶的帳戶問題了。MAX只會透過電話和信箱聯繫用戶；用戶聯絡MAX則可以透過電話、信箱、線上客服或實體門市，絕對不會用LINE聯繫。

而且要解凍帳號，需要做的事情就是提供各種資料給MAX官方去審核（就像小編前面的個人經驗那樣），而不是還要你交出更多錢，才能換來帳號的解凍。

只要記得，想要你掏錢出來才能解凍帳戶的，就是詐騙！

關於MAX凍結的其他問題

已經解凍帳號後，會不會留下前科？對於往後交易或銀行信用會不會有影響？

被凍結的帳號經過查證，確認沒有犯罪相關的問題後，解除凍結就不會留下凍結的紀錄，對於銀行信用也沒有影響。

有沒有最簡單的解凍流程說明？

找到MAX客服後，就會跟MAX在電子郵件聯繫上（這裡要看你留下的是什麼電子郵件，有些人的是Gmail，有的是Hotmail或其他），他們要求你提供一些審核用的資料，給他們資料後，就是等待審核審核成功後，就會解凍帳號，MAX就會通知你，然後再重新登入一次MAX的APP即可。

在少數情況下，可能不只要提供一次資料給他們，他們可能會再跟你要其他資料，你也是一樣提供資料給他們，在經過幾次審核後，就會解凍成功了。

從最初聯絡客服，到最後帳戶解除凍結，大概要花多久？

網友的個人經驗通常是兩天，小編的個人經驗是三個禮拜。