相信剛接觸幣圈的新手，應該都聽過有些人會去「質押」比特幣，究竟是什麼意思？聽說這樣是可以賺到錢的？能夠像銀行定存那樣生利息？
這篇文章會帶你了解什麼是質押比特幣，以及比特幣質押的種類，也會帶你在幣安上實際操作比特幣質押，以及介紹可能會有的風險。
比特幣質押是什麼？
簡單來說，就是把你的比特幣鎖在特定的位置，會有一段時間不能動用鎖住的比特幣，但你可以從中得到利息。而且只要鎖住的比特幣越多，時間越長，就可以得到更多的利息收益。
如果以傳統銀行的視角來看，就好像把一筆錢拿去定存，這段時間你都無法動用那筆資金，但是銀行就會給予你一筆利息當作收益。如果傳統金融中定存的對象就是那一筆錢，那你在加密貨幣市場所做的質押，對應到的就是你存入的加密貨幣（在本文的例子中，就是比特幣）。
不過為什麼只是單純把加密貨幣鎖著，就可以帶來收益呢？為什麼只要把比特幣放著就可以賺到其他錢？
虛擬貨幣的質押是怎麼運作的？
在介紹比特幣質押怎麼運作前，先簡單介紹一下加密貨幣的質押是怎麼運作的，而且比特幣質押因為某些機制上的不同，跟一般的加密貨幣質押會有些不一樣。
在區塊鏈網路中，會需要有人去維護節點、去幫忙驗證交易並生成區塊，大家共同做這些事情時，需要仰賴「共識機制」（可以理解為大家都同意的規則），而區塊鏈中最早出現的共識機制，就是工作量證明PoW(Proof of Work)。
什麼是PoW？
在PoW的共識機制下，區塊鏈中的節點會彼此競爭，去解答一道數學題目，而最先把數學題目解出來的人，可以獲得生成新的區塊的資格。只要有節點持續去幫忙解決數學問題，就可以確保區塊鏈可以持續運作。
不過要解答數學難題，需要龐大的電腦算力，會很損耗設備，節點是不會免費幫大家解數學題的，因此區塊鏈有設計獎勵機制，只要幫忙解完數學題的人，就可以得到一部分的加密貨幣做為獎勵。
簡單來說，PoW共識機制就是讓人去解答題目，藉此維持區塊鏈的運作，並在解答完成數學題目時得到獎勵。
PoW最典型的例子就是比特幣，而在PoW出現幾年後，出現了另一種共識機制，叫做權益證明PoS(Proof of Stake)。
什麼是PoS？
這個共識機制不再是由節點比賽解決數學問題，而是由在節點上「質押」的虛擬貨幣來決定。在PoS的共識機制中，「質押」代表的就是把自己的加密貨幣鎖定在特定的錢包地址上。而區塊鏈會依據節點鎖定的加密貨幣數量、鎖定的時長，來去做評分，評分最高的節點可以獲得創建新區塊的資格，也能得到加密貨幣做為獎勵。
質押從原本是共識機制中的一個概念，但在加密貨幣投資越來越普及後，變成投資加密貨幣的另一種方式，投資人會把自己的加密貨幣鎖住，在一段時間內不去動用自己的加密貨幣，藉此來獲得質押的獎勵。
比特幣質押是怎麼運作的？
剛剛提過，比特幣採用的是PoW，而不是PoS。這裡你可能會有一個疑問：可是「質押」的概念不是來自PoS嗎？那在PoW共識機制上運行的比特幣，要怎麼去做到質押呢？
為了讓比特幣的持有者也能參與到質押，出現了很多種比特幣質押的方法。
借出：把比特幣借出賺取利息
用戶把比特幣存進交易所或借貸平台，平台就會借用你的比特幣，把你的比特幣拿去做其他用途，通常會是把比特幣借給其他人，而借到比特幣的人就會付出利息，平台收取利息後，也會把利息的一部分配給你。這裡的概念就很像銀行定存，只是原先是銀行會借你的錢去用，現在變成是交易所或借貸平台借你的比特幣去做運用，並返還一部分利息給你。
包裝比特幣：把比特幣包裝成可以質押的虛擬貨幣
既然比特幣原本的技術不支援質押，那就把比特幣變成可以質押的虛擬貨幣，常見的作法就是透過智能合約（也就是一連串自動運行的程式碼），把比特幣變成另一種叫做「包裝比特幣」(Wrapped Bitcoin, WBTC)的代幣。
WBTC的價格就是綁定比特幣，而且可以在以太坊的區塊鏈上運行，以太坊已經在2022年從PoW變成了PoS，前面提過，PoS內就有質押的機制，所以投資人就可以在以太坊中去質押包裝比特幣。
Babylon：直接讓比特幣參與質押
前面提過的兩種比特幣質押方法，不是把比特幣當成一般金融商品借出，就是包裝成另一種代幣，但現在已有另一種新的協議叫做Babylon，在這個協議上，比特幣可以直接在POS的機制下進行質押。
比特幣質押要如何實際操作？帶你一步步在幣安質押比特幣
以下用幣安APP的操作為例子，帶你一步步完成比特幣的質押，還沒有幣安帳號的朋友，也可以先參考這篇幣安註冊的教學文喔。
- 一開始進到幣安的APP後，點選最左上方的三條橫槓。
- 進入到另外一個頁面後，可以在畫面中間的「捷徑」區塊，找到一個「理財」的按鈕，點擊「理財」按鈕進入另一個頁面。
- 在理財的頁面，滑到最下方，會看到有一個名為「Staking」的區塊，點擊「Staking」進入到另一個頁面。
- 接下來會進入到「質押產品」的頁面，在這頁面中有分成「保本型」與「鏈上收益」兩種類型，我們要點選「鏈上收益」。
- 在鏈上收益的頁面，就可以看到幾個質押加密貨幣的選項，以及不同質押獲得的收益，其中比特幣(BTC)的選項就有兩個，我們先點選「BTC Babylon」的「申購」按鈕。
- 之後就會進到一個名為「BTC申購」的頁面，在頁面上方就可以選擇不同質押的方案，選好方案後在頁面中間填寫要申購的比特幣金額，然後按最下方的「下一步」按鈕，就完成了！
比特幣質押有什麼風險？
質押做為投資的一種方法，也是會有其風險在，某些風險是與市場波動有關，有些則是牽涉到平台營運的問題，在進行質押前，也請把這些風險考量進去喔！
智能合約風險：程式碼出現漏洞，遭到駭客入侵
不論是包裝過的WBTC，或是在其他協議（比如Babylon）下運行的比特幣質押，都會牽涉到智能合約。智能合約是串自動執行的程式碼，我們可以把它想像成是自動執行的機器，這個機器會自動處理大家存入的比特幣，雖然機器可以自動執行，不需要仰賴第三方監管，但萬一機器設計上有漏洞，就可能會被有心人士（比如駭客）攻擊，造成用戶的財產損失。
像是幣安提供的質押服務，其中也有提醒用戶留意智能合約的風險，且幣安是做為中間人的角色，只幫忙把用戶的加密貨幣質押到其他鏈上，並不會處理智能合約，若鏈上的智能合約出現問題，造成用戶的財產損失，幣安是不會負擔損失的喔。
市場風險：下跌太大，吃掉利率
雖然把比特幣鎖著就可以拿到收益，看似是個穩賺不賠的手法，但別忘了，比特幣的價格也是會波動的，萬一比特幣下跌過大，是會吃掉質押的收益的。假設今天比特幣的價格下跌了50%，雖然透過質押可以拿到10%的報酬，但這樣整體算下來，依然是在虧損的。
鎖倉風險：無法動用資金應對情況
質押通常會伴隨著「鎖倉」，概念類似銀行的定存，存進去的比特幣會在一段時間內無法提領出來使用，萬一碰到上述提到的「市場風險」，比如比特幣大跌，在鎖倉期間是無法動用比特幣去做應對的。
流通性風險：比特幣提領不出來
某些提供質押選項的交易所或平台，本身不一定有足夠多的資金可以支援大量的人去提領虛擬貨幣，萬一平台無法應對大多數要提領的需求，就算存進去的比特幣可以賺到利息，也沒有辦法連同利息跟本金一起提領出來，看得到卻吃不到。
平台風險：投入的錢隨著交易所倒閉不見
前面提過，某些比特幣的質押方式，是像傳統金融那樣，把比特幣借給交易所或平台，然後他們又把比特幣借給其他人，藉此收取利息。
萬一這些平台經營不善，甚至是公司背後有些不正當、不透明的資金管理，導致平台倒閉了，用戶投入的比特幣將會很難追回。
操作風險：個人操作失誤
只要是跟虛擬貨幣相關的行為，都會牽涉到私鑰的管理，私鑰不像是傳統銀行的帳號密碼，弄丟了還可以請銀行處理，只要私鑰不見甚至是外洩，虛擬資產就會流入到他人手中。
比特幣質押的其他常見問題
不同交易所對於比特幣質押會有不同規定，進而會有不一樣的利率，下圖是各個交易鎖的質押利率，圖中的「鎖定」是類似定存的概念，比特幣會被鎖住一段時間不能用，但利率較高；「靈活」則是類似活存，能夠自由運用資金，但是利率較低。
